Une nouvelle plainte accuse Wells Fargo d’avoir surveillé « les deux côtés » d’un prétendu système de Ponzi de 300 millions de dollars sans rien faire pour l’arrêter.
Accusations portées contre Wells Fargo
Les plaignants accusent la banque américaine de enrichissement injustifié, de négligence, de complicité de fraude et de violation des devoirs fiduciaires, rapporte le Sun Sentinel. Selon la plainte, Wells Fargo aurait ouvert 31 comptes bancaires pour le compte des sociétés Seeman Holtz, un fournisseur de services d’assurance, permettant ainsi la mise en œuvre de ce système frauduleux.
Le rôle de Seeman Holtz
En juillet 2021, le Bureau de Régulation Financière de Floride (OFR) a déposé une plainte contre Seeman Holtz pour de multiples violations des lois sur les valeurs mobilières. La plainte allègue que Seeman Holtz a vendu des titres non enregistrés après avoir émis 300 millions de dollars en billets à ordre soi-disant garantis par des polices d’assurance-vie. Cependant, l’OFR affirme que Seeman Holtz utilisait les fonds des nouveaux investisseurs pour rembourser les anciens investisseurs, créant ainsi une illusion de rentabilité.
L’implication de Wells Fargo
Selon le Sun Sentinel, la plainte allègue que Wells Fargo savait, ou aurait dû savoir, qu’il s’agissait d’un système de Ponzi et d’une fraude étendue. La banque supervisait « les deux côtés du schéma », et permettait le mélange et le transfert des fonds des investisseurs entre les comptes bancaires de Wells Fargo sans aucun but légitime ni arrangement financier.
Citation de la plainte
« La banque savait, ou aurait dû savoir, que trois ensembles de sociétés ‘mélangeaient et transféraient l’argent des investisseurs entre les comptes bancaires de Wells Fargo sans aucun but légitime ou arrangement financier’, selon la plainte. »
Les conséquences pour les victimes
Le système de Ponzi a escroqué plus de 1 000 victimes, dont des personnes âgées et des investisseurs qui ont perdu toutes leurs économies après avoir été promises des rendements annuels pouvant atteindre 18 %. La plainte demande à Wells Fargo de restituer tous les revenus et frais perçus des comptes impliqués dans le système, en plus des intérêts et d’autres coûts.
La réaction de Wells Fargo
Wells Fargo n’a pas encore répondu à la plainte et a déclaré qu’il n’avait aucun commentaire à faire pour le moment. Cette affaire met en lumière les failles du système bancaire qui peuvent permettre à des schémas de Ponzi de prospérer et souligne l’importance d’une surveillance plus stricte pour protéger les investisseurs.
Conclusion
L’affaire contre Wells Fargo démontre une fois de plus les dangers des systèmes de Ponzi et l’importance de la vigilance dans le secteur financier. Si les accusations sont avérées, cela mettrait en évidence un manque flagrant de surveillance et de responsabilité de la part de l’une des plus grandes banques américaines. Les victimes, qui ont perdu des millions de dollars, attendent maintenant justice et espèrent récupérer une partie de leurs pertes grâce à cette action en justice. Le résultat de ce procès pourrait avoir des répercussions importantes sur la façon dont les banques gèrent et surveillent les comptes liés à des activités potentiellement frauduleuses.
