Un client fidèle de JPMorgan Chase a vu sa vie bouleversée après avoir découvert que son compte avait été brusquement clôturé sans préavis.
Résidant à Hawaï, ce client a ouvert son compte chez Chase il y a vingt ans et a été stupéfait de constater que 200 000 dollars étaient soudainement inaccessibles, selon le journal américain US Sun.
Le client affirme que Chase lui a indiqué qu’il devait se rendre en personne dans une agence pour essayer de récupérer son argent.
Bien que Chase dispose de distributeurs automatiques à Hawaï, la banque n’y possède aucune agence physique, obligeant ainsi le client à effectuer un voyage de 2 400 miles jusqu’à Los Angeles pour tenter de résoudre le problème.
« Je ne sais pas pourquoi… Je n’ai jamais eu de problème avec eux pendant les 20 dernières années… Mais bon, c’est leur choix et je ne peux rien y faire. »
Quant à la raison de la fermeture de son compte sans avertissement, le titulaire du compte pense qu’un important virement via Zelle pourrait en être la cause.
Aux États-Unis, les banques peuvent clôturer des comptes à leur discrétion pour diverses raisons, y compris des préoccupations concernant la fraude et les activités illégales, un nombre excessif de découverts ou l’inactivité du compte.
Les banques envoient généralement des notifications aux titulaires de compte et envoient des chèques pour le solde aux adresses enregistrées.
Lorsque les banques suspectent une fraude potentielle, elles déposent également des Rapports d’Activité Suspecte (RAS) auprès des autorités judiciaires.
En 2014, les banques ont déposé environ 830 000 RAS, un nombre qui a régulièrement augmenté pour atteindre environ 1,4 million en 2021, selon le Banking Policy Institute.
Seuls 4 % des RAS entraînent un suivi par les autorités, et une petite fraction de ces suivis aboutit à des arrestations et des condamnations.
